John Hancock | Por qué un plan financiero tiene sentido para usted y su creciente familia
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La vida con una familia en crecimiento es incesante, y usted no está solo si no ha comenzado a planificar su futuro financiero. De hecho, una encuesta de Gallup de 2015 reveló que sólo el 36% de los inversionistas estadounidenses no jubilados tenían un plan documentado para ayudarles a alcanzar sus metas financieras (aunque también vale la pena señalar que esta cifra es superior al 24% de 2011). 1 Aquí hay algunos pasos inmediatos que puede tomar para comenzar la planificación financiera:
1. Obtener en la misma página
Primero, es importante tener una línea abierta de comunicación con su cónyuge o pareja sobre todo, desde hábitos de gasto y metas financieras, hasta deudas pendientes y la edad de jubilación deseada. Esta es la base para poner en marcha un plan, y es uno de los muchos consejos útiles para las familias jóvenes que esperan crear riqueza, publicado recientemente por US News y World Report. 2
2. Trabajar con un asesor
Un asesor financiero puede ayudarle a mantener la perspectiva y reducir los desafíos emocionales de la inversión. Un asesor puede ayudarle a articular sus metas financieras y a formular un plan de trabajo para ayudarle a alcanzarlas. El proceso puede incluir:
– Construir una asignación de activos que sea adecuada para sus objetivos específicos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo.
– Recomendar inversiones que sean consistentes con su plan
– Monitoreo de su progreso
– Recomendar los cambios apropiados
3. Amplíe sus horizontes
Un profesional financiero puede ayudarle a evaluar muchas opciones de vehículos de inversión, incluyendo fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETFs), activos alternativos, inversiones internacionales, inversiones ambientales, sociales y de gobierno (ESG), acciones, renta fija, IRAs, y más.
Este artículo no es un aval de ningún producto, servicio u organización en particular; tampoco tiene la intención de proporcionar asesoramiento financiero, fiscal o legal. Tiene por objeto promover la sensibilización y tiene únicamente fines educativos.
1Fuente: Gallup. Más inversionistas estadounidenses no jubilados tienen un plan financiero escrito. Jeffrey M. Jones. 31 de julio de 2015.
2Fuente: US News & World Report. 10 consejos para que las parejas y las familias jóvenes construyan riqueza. Christine Giordano. 25 de julio de 2016.
